大多数失败的考核，输的不是策略，而是仓位：策略本身没问题，只是糟糕的那一天仓位大到足以触碰限额。本文把 Fintokei 的规则按套餐过一遍，然后把它们变成具体的仓位决策。
规则逐条的解读见 Fintokei 考核规则解读，套餐怎么选见 Fintokei 套餐对比。以下数字基于 2026 年 7 月的官网标注，可能调整，开始前请在官方网站核对。
决定成败的规则
| 项目 | ProTrader | SwiftTrader | StartTrader |
|---|---|---|---|
| 盈利目标 | 8% → 6% | 10% | 2% → 3% → 6% |
| 单日最大亏损 | -5% | -3% | -3% |
| 总体最大亏损 | -10% | -6% | -6% |
| 最少交易日 | 3 天 | 5 天 | 每步 3 天 |
| 时间限制 | 无※ | 无※ | 每步 180 天 |
※ 每 30 天需至少一笔开仓或平仓交易。
请注意目标与预算的比例。ProTrader 用 -10% 的预算去够 +8% 的目标；SwiftTrader 却要用 -6% 的预算去够 +10%——目标比总预算还大。这种结构悄悄地对胜率和盈亏比提出了比两步套餐更高的要求。
从限额倒推仓位
核心原则
仓位大小要保证：一段现实的连败，也碰不到单日限额。
| 套餐 | 单日限额 | 单笔风险 | 可承受连败 |
|---|---|---|---|
| ProTrader | -5% | 0.5–1% | 5–10 次 |
| SwiftTrader | -3% | 0.3–0.5% | 6–10 次 |
| StartTrader | -3% | 0.3–0.5% | 6–10 次 |
如果一天做好几笔，就往区间下限靠。单日限额是当天所有交易共享的预算。
浮亏也要计入
请按”未实现亏损计入单日核算”来运作，“没平仓”不是抗辩理由。SwiftTrader 更是明确规定持仓合计风险 -3% 上限，这直接堵死了用加仓摊平自救的路。
用好”没有截止日期”
ProTrader 和 SwiftTrader 不设期限，这消除了考核中最大的心理陷阱：月底赶工。按 0.5% 风险、每月 +2–3% 的温和节奏，几个月内就能达到任何一个目标，而且几乎不会压迫限额。每 30 天一笔交易就能保住账户。
典型的出局模式
终点前重仓
经典出局方式：距目标只差 1–2%，加仓想”今天了结”，结果一个反向波动触发单日限额。正确做法相反——越接近目标越把仓位减半，用几笔小单收尾。
连败后报复性加仓
亏了就加倍想扳回来，是通往出局的最短路径。提前立好规矩：当天连亏两三笔就收工，并在考核开始前写下来。
扛着仓位过数据
重要数据（非农、FOMC、CPI）前后点差扩大、滑点加剧，正常仓位也可能亏得超出计划。无论规则是否允许，考核期间在重磅数据前空仓，是很便宜的保险。各套餐对数据交易的规定不同，请阅读最新条款。
周末跳空
周一跳空可能直接越过止损、打进单日限额。如果策略必须持仓过周末，与其和标准套餐的设计对抗，不如考虑 ProTrader Swing。
忘了最少交易日
提前达标不等于考核结束：交易日不足（ProTrader 3 天、SwiftTrader 5 天）仍不能通过。标准做法是达标后用最小仓位把天数补齐。
考核期的心态
考核不是让你利润最大化，而是让你证明能在约束内运作——这也正是之后资金账户对你的全部要求。
- 当天亏到限额的一半就停手
- 以周为单位评估进度，不纠结单日胜负
- 无期限套餐里，休息日是免费的
心理层面的展开见 考核期交易心理学。
通过之后
分成比例、双周出金周期、日元银行到账、ProTrader 的考核费返还等，见 Fintokei 出金指南。在考核期就了解出金条件，通过后的衔接会顺畅很多。
小结
- 单笔风险从单日限额倒推：-3% 套餐取 0.3–0.5%,ProTrader 最多 1%
- 按浮亏计入的前提管理合计持仓风险
- 没有期限，就没有重仓的借口
- 两大杀手：终点前重仓与报复性加仓
- 开始前在官网核对最新规则
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