스윙 트레이딩에 맞는 프롭펌 5사. 일일 손실 룰 없음

스윙 트레이딩에 필요한 조건은 일일 손실 규칙 없음, 주말 보유 가능, 장기 시간대 친화 이 3가지입니다.
톱 3 후보로 City Traders Imperium, The5%ers High-Stakes, BluFX가 자주 거론됩니다.
The5%ers는 기간 무제한·주말 보유 가능으로 스윙에 대응하지만, 신뢰도 평가는 2026년 8월에 ‘낮음’으로 내려갔습니다.
한편 챌린지 기반 업체 다수는 일일 손실 규칙이 있으므로 주의가 필요합니다.

스윙 트레이더의 프롭펌 선택 3대 조건

스윙 또는 포지션 트레이더(수일~수 주 간 포지션을 보유하는 스타일)에게 업계 대다수 업체는 설계가 맞지 않는 경우가 많습니다. 따라서 다음 세 가지 조건을 충족하는 업체를 선택하는 것이 사실상 필수입니다.

첫째, 일일 최대 손실 규칙이 없거나 완화된 업체. 둘째, 주말 보유가 가능한 업체. 셋째, 뉴스 거래가 가능한 업체입니다.

업계 다수는 “단기 스캘핑 지향”으로 설계되어 있어 위 세 가지 조건을 모두 충족하는 업체는 많지 않습니다.

스윙 트레이더를 위한 5개사 랭킹

스윙 트레이더에게 어울리는 5개사를 랭킹 형식으로 소개합니다.

1위: City Traders Imperium (스윙의 절대 강자)

항목	값
설립	2018년(8년)
거점	영국
일일 최대 손실	없음(Long-term Trader Program)
주말 보유	가능
뉴스 거래	가능
기간 제한	6개월(장기)
신뢰도	높음

City Traders Imperium의 Long-term Trader Program은 업계에서 사실상 유일에 가까운 수준으로 스윙에 최적화되어 있다는 평가가 일반적입니다.

특징은 다음과 같습니다. 일일 손실 규칙이 없어 단기 변동을 신경 쓰지 않고 거래 가능하며, 기간 6개월로 장기 포지션도 잡을 수 있는 구조입니다. 뉴스 거래 제한도 없는 편입니다.

2위: The5%ers (기간 무제한의 스윙 대응 노포)

항목	값
설립	2016년(10년)
거점	이스라엘
일일 최대 손실	5%(High Stakes)
주말 보유	가능
신뢰도	낮음(2026년 8월 1일 재평가)

업계 최고참급 업체로 기간 무제한에 주말 보유가 가능해 스윙과 병행하기 쉬운 구조입니다. 다만 일일 손실 5% 규칙은 있으므로 포지션 크기 관리는 필요합니다. 또한 회사가 2026년 3월 지급 지연을 스스로 인정해, 본 사이트의 신뢰도 평가는 ‘높음’에서 ‘낮음’(★4.6→3.3)으로 내려갔습니다. 이용한다면 소액으로 시작하세요.

3위: BluFX (구독제 스윙 친화)

항목	값
설립	2018년(8년)
거점	영국
일일 최대 손실	설정 없는 플랜 있음
주말 보유	가능
평가 형식	평가 없음(구독제)
신뢰도	중간

구독제라서 평가 압박이 없고, 월 정액으로 장기 스윙에 어울린다는 점이 특징입니다. 다만 수익 분배율 50% 시작으로 업계 최저 수준이라는 점도 함께 고려해야 합니다.

4위: Funded Trading Plus

항목	값
설립	2021년
거점	영국
주말 보유	가능
뉴스 거래	가능
기간 제한	무제한

영국 거점으로 투명성이 높은 편이며, Long-term 플랜이 제공됩니다. 평가형과 Instant Funding 두 방식을 모두 선택할 수 있습니다.

5위: Maven Trading

항목	값
설립	2022년
거점	영국
일일 최대 손실	4%(다소 엄격)
주말 보유	가능
기간 제한	무제한

기간 무제한으로 서두르지 않고 스윙이 가능한 편이며, 심플한 2개 모델 구성입니다. 다만 일일 손실 4%는 스윙에 다소 엄격한 편이라는 의견도 있습니다.

스윙 트레이더의 업체 선택 기준

중시할 항목의 일반적인 우선순위는 다음과 같습니다.

일일 최대 손실 규칙의 유무(가장 중요)
주말 보유 가능 여부
뉴스 거래 가능 여부
기간 제한(길수록 스윙에 유리)
신뢰도와 운영 연수

추천 조합으로는 City Traders Imperium을 메인으로, The5%ers를 신뢰도 백업으로 두는 식이 자주 거론됩니다.

스윙 전략의 전형 예

스윙 트레이더가 채택하는 대표적인 전략을 정리합니다.

캐리 트레이드 전략은 금리차를 이용한 스윙 포지션을 잡는 방식입니다. USD/JPY나 EUR/JPY 같은 통화쌍에서 자주 활용되며, 주말 보유가 가능한 환경이 필수 조건입니다.

트렌드 팔로우 전략은 일봉이나 주봉 기준 트렌드를 잡는 전략으로, 보유 기간이 1주~1개월 정도가 됩니다. 한편 뉴스 이벤트 스윙은 주요 지표 발표 후 트렌드를 노리는 전략으로, 뉴스 거래 가능 여부가 핵심입니다.

페어 트레이드 전략은 상관 상품 간 괴리를 이용한 롱·숏 전략이며, 헤지가 허용되는 업체가 필요합니다.

일일 손실이 스윙에 중요한 이유

스윙 트레이딩은 야간 보유가 전제입니다. 즉 자는 동안 발생한 갭으로 일일 손실 규칙을 위반할 가능성이 있습니다. 따라서 일일 손실 규칙이 없는 플랜을 우선 검토하는 편이 안전합니다.

스윙 트레이더가 피하는 편이 무난한 업체

FTMO는 일일 손실 5%와 뉴스 거래 제한이 있어 스윙의 단기 미실현 손실로 실격될 위험이 있습니다. 다만 장기 보유 자체는 가능하므로 데이 트레이드 중심에 어울리는 편입니다.

FundingPips는 저가가 매력이지만 일일 손실 5%와 HFT 약관 때문에 스윙에는 설계가 맞지 않습니다. 스캘핑이나 데이 트레이드에 어울리는 편입니다.

Topstep은 선물 전문이므로 FX 스윙에는 적합하지 않은 편입니다. 선물 데이 트레이드 지향이라고 평가됩니다.

스윙 트레이더의 리스크 관리

스윙 트레이더는 보유 기간이 길어지므로 미실현 손실이 누적되기 쉽다는 특징이 있습니다.

첫째, 스톱로스를 반드시 설정합니다. 모든 포지션에 스톱로스가 필수입니다. 미실현 손실 방치는 최대 손실 규칙 위반 리스크로 이어집니다.

둘째, 로트를 줄입니다. 스윙은 보유 기간이 긴 만큼 통상의 절반 이하 로트로 운용하는 편이 무난합니다. 예를 들어 데이 트레이드에서 0.5 로트를 쓰는 장면이라면, 스윙에서는 0.2~0.25 로트 수준이 일반적입니다.

셋째, 1통화쌍당 상한을 정합니다. 한 통화쌍에 자금을 집중하지 않고 3~5쌍으로 분산합니다. 이렇게 하면 특정 통화쌍에 쏠리는 리스크가 줄어듭니다.

넷째, 주말 보유는 신중히 합니다. 주말 갭으로 미실현 손실이 커질 가능성이 있으므로, 금요일 야간의 뉴스를 확인한 뒤 보유 여부를 판단하는 편이 안전합니다.

결론

스윙·포지션 트레이더에게는 City Traders Imperium이 업계에서 거의 유일한 최적의 선택지로 평가됩니다. 그다음 후보로는 The5%ers의 High-Stakes Challenge가 있습니다.

피하는 편이 무난한 업체는 “일일 손실 규칙이 엄격하고 단기 스캘핑 지향”인 업체(FTMO나 FundingPips 같은 업계 대다수)입니다.

스윙 트레이더는 업체 선택이 합격 여부를 크게 좌우한다고 해도 과언이 아닙니다. 계약 전 반드시 규칙 상세를 확인하시기 바랍니다. 최종 투자 판단은 본인의 책임으로 진행해 주시기 바랍니다.