주요 프롭 회사가 공개하는 평가 합격률은 독립 리뷰와 자사 공시 모두를 봐도 대략 5~15%의 좁은 띠에 들어갑니다. 즉, 유료 평가의 대부분은 위반으로 끝납니다. 정말 도움이 되는 것은 그 위반이 무작위로 일어나는 게 아니라는 사실입니다. 위반은 적은 수의 패턴에 집중되며, 모두 “사전에 읽을 수 있는 규칙”과 대응됩니다.

거의 모든 실패 평가를 설명할 수 있는 5가지 패턴과, 거래 전에 무엇을 확인해야 하는지 정리합니다.

1. 일일 손실 한도 초과

처음 만나는 바닥이며, 가장 잘못 읽히는 바닥입니다. 거의 모든 회사에서 “일중 실시간”으로 측정되므로, 점심의 순간적인 미실현 손실로 나중에 회복해도 계좌가 닫힙니다. 전형치: 선물의 엄한 쪽에서 3%(Topstep, Apex, Earn2Trade), 외환의 느슨한 쪽에서 5%(FTMO, FundedNext).

눌러야 할 2가지:

  • 리셋은 고정 시각(NY 17:00나 0:00 GMT가 많음). 리셋 직후 1시간이 구조적 약점 — 아직 “쌓이지 않은” 이익으로 승부하지 않을 것.
  • “일일 손실”은 실현 손익뿐 아니라 미실현 손실도 포함하는 경우가 많음. 잔고 기준인지 평가금(에쿼티) 기준인지 반드시 확인.

심플한 해법은 1세션의 최악 연패에서도 일일 한도를 밟지 않는 수준까지 1트레이드당 리스크를 억제하는 것. 세션 전에 포지션 사이즈 계산기로 정해 두는 게 빠릅니다.

2. 최대 드로다운 위반

계좌 레벨의 두 번째 바닥 — 이쪽은 복귀할 수 없습니다. 잘못 읽기의 중심은 드로다운 방식의 차이에서 자세히 다룬 3가지 방식(정적·트레일링·EOD 트레일링)의 혼동입니다.

패턴: 선물 평가에서 “4% 트레일링”을 보고 4% 정적과 같다고 생각하고 운영. 이후 호조로 바닥이 슬쩍 올라가고, 평범한 되돌림으로 저촉, 경고 없이 계좌 종료. 실질적인 4% 트레일링은 4% 정적의 “절반”의 여유밖에 없습니다.

대책은 패턴 1과 같지만 참조점을 올바르게 잡을 것. 드로다운 계산기로 달러 금액의 바닥과 트레일링 방식의 설명을 나란히 확인할 수 있습니다.

3. 일관성 규칙 저촉

일관성 규칙은 “하루 이익이 총 이익의 일정 비율을 넘으면 안 된다”는 규칙. 예를 들어 30%라면 어느 하루도 총 이익의 30%를 넘으면 안 됩니다. 호조 시 알아채기 어렵고, 출금 심사 시 직격합니다.

흔한 실패:

  • 초반 대박으로 비율이 상한을 넘어, 수 주에 걸쳐 작은 날을 거듭해 비율을 희석하게 됨.
  • “총 이익”의 분모가 평가 중에 움직이므로, 5일째에는 문제 없던 비율이 15일째에는 위반이 되는 일.

대책은 하루가 아니라 “곡선”을 계획하는 것. 평가 전체의 목표 형 — 예를 들어 “영업일당 평균 0.5~1%” — 를 정하고, 매 세션 끝에 진행 중인 일관성 비율을 확인합니다. 일관성 계산기가 한 번에 내줍니다.

4. 뉴스 시 보유·금지 전략 위반

주요 지표 전후의 거래 제한을 두는 회사가 일정 수 있습니다. “NFP·FOMC 전후 5분 보유 금지”부터 “평가 기간 중 이벤트 거래 자체 금지”까지 폭이 있습니다. 같은 약관은 보통 계좌 간 카피 트레이딩, 특정 헤지 수법, 그리드형·마틴게일형 EA도 제한합니다.

실패의 형태는 회사를 불문하고 동일: 규제를 “형식적”, “집행되지 않는다”고 보고 거래 → 회사의 리스크 시스템이 감지 → 해당 세션의 이익 취소, 또는 계좌 폐쇄. 대책은 사무적 — 지표일에 거래하기 전에 금지 전략 항목을 한 번, 끝까지 읽을 것.

5. 최소 거래 일수 부족

많은 프로그램에서 합격에는 “액티브한 거래 일수”의 하한(3~5일이 많음)이 있습니다. 이익 목표를 2일째에 달성해도 “더 거래하세요”라고 들어 깨닫습니다.

2가지 떨어지는 방식:

  • 목표 달성 후 거래를 멈춰버려, 최소 일수를 채우지 못해 검증 단계를 다시.
  • 일수를 채우려고 무리하게 거래를 늘려, 합격에 필요했던 이익을 토해내 버림.

대책은 일수를 사후가 아닌 평가 전략의 일부로 계획하는 것. “4일 필요”라면 4세션을 설계하고, 추가 세션은 임의로 한다.

좋은 트레이더의 형태

위의 5가지 실패 모드에 대비하고, 비교표와 계산 도구 목록에서 정확한 숫자를 확인하는 트레이더는, 그 시점에서 전형적인 평가 집단의 위에 있습니다. 일의 대부분은 첫 트레이드 전에 끝나 있습니다.

한 걸음 더 들어가면, 평가는 사실 “이익의 테스트”가 아닙니다. **이익의 테스트로 위장한 “리스크 규율의 테스트”**입니다. 합격하는 사람은 처음부터 그렇게 다루는 사람들입니다.

본 페이지는 정보 제공용이며 투자 자문이 아닙니다. 조건은 바뀌므로, 계좌를 만들기 전에 반드시 각사 공식 사이트에서 최신 약관을 확인해 주세요.